La Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) avaló que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), dependiente de la Secretaría de Hacienda, pueda bloquear cuentas bancarias e incluir a personas en la Lista de Personas Bloqueadas sin necesidad de una orden judicial previa. La decisión redefine el alcance del control financiero del Estado y abre un debate sobre los límites entre prevención y posibles excesos.
De acuerdo con el criterio aprobado, la UIF podrá introducir a una persona en dicha lista cuando existan indicios de vínculos con delitos como lavado de dinero o financiamiento al terrorismo. El Pleno de la Corte sostuvo que esta acción tiene un carácter estrictamente administrativo, orientado a cumplir con estándares internacionales de prevención y a evitar la dispersión de recursos de origen ilícito.
No obstante, la propia SCJN reconoció que esta medida no constituye una pena ni implica la declaración de culpabilidad de los involucrados, ya que la persecución de los delitos corresponde al Ministerio Público. Es decir, una persona puede ver congelados sus recursos sin haber sido formalmente acusada o sentenciada.
Este punto es el que genera mayor preocupación. Aunque se contempla la posibilidad de impugnar el bloqueo ante instancias judiciales, el control legal ocurre después de que la afectación ya se materializó. En la práctica, esto puede traducirse en la paralización de actividades económicas, afectaciones personales y daños difíciles de revertir.
Si bien la resolución fortalece la capacidad del Estado para actuar con rapidez frente a posibles delitos financieros, también concentra un poder significativo en una instancia administrativa. En un contexto donde los contrapesos institucionales suelen ser cuestionados, el riesgo no radica únicamente en la medida, sino en su eventual uso discrecional.
La decisión coloca sobre la mesa una disyuntiva compleja: combatir eficazmente el crimen financiero sin debilitar garantías básicas. En ese equilibrio, la línea entre prevención y arbitrariedad se vuelve cada vez más delgada.
